Varlık Alokasyonu
Varlık Alokasyonu yatırım portföyünün, risk-getiri düzeyi farklılık gösteren çeşitli finansal ürünlere dağıtılmasıdır. Sağlıklı bir varlık alokasyonu risklerin ve böylelikle getiri değişkenliğinin azalmasını sağlar. Bu yaklaşım kısa vadeli değil uzun vadeli bakış açısı ile daha etkin getiri sağlar.
Finansal ürünlerin içerdiği risk-getiri düzeyleri birbirinden farklıdır. Aynı şekilde yatırımcılarımızın da risk alma ve getiri talep düzeyleri farklılık göstermektedir. Kritik nokta, yatırımcılarımızın ve tercih ettikleri finansal ürünlerin risk-getiri düzeylerinin benzer olmasına dikkat ederek portföyler oluşturmaktır.
Bu bakış açısıyla; Yatırımcılarımız profillerine göre Atak, Dinamik, Dengeli ve Temkinli olarak gruplandırılmıştır. Her bir yatırımcı profili için mevcut piyasa koşulları çerçevesinde ve genel yatırım tavsiyesi niteliğinde portföy dağılım önerileri sunulmaktadır.
Bu kapsamda oluşturulan Yatırımcı Profili testini Yapı Kredi İnternet Şubesi'nden, Mobil Şube’den veya Özel Bankacılık Merkezleri'mizde doldurabilirsiniz. Yapı Kredi Mobil veya İnternet Şubesi'ne girerek, "Yatırımlar" menüsü altındaki "Yatırımcı Profilim" sayfasından profilinize uygun portföy dağılım önerilerimize ulaşabilir, portföy yönetmeninizle görüşerek yatırımlarınıza yön verebilirsiniz.